Глава Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Мадина Абылкасымова в кулуарах Мажилиса рассказала о принципах работы национального антифрод-центра и причинах временной блокировки счетов некоторых граждан, сообщает Todayinfo.
По словам Абылкасымовой, центр был создан в прошлом году для предотвращения случаев мошенничества, связанных с переводами и оформлением займов на имя посторонних лиц. Сегодня к системе подключено свыше 200 финансовых организаций, а также правоохранительные органы, телекоммуникационные компании и Национальный банк.
«Благодаря обмену данными в режиме реального времени удалось выстроить систему, которая предотвращает переводы средств на счета дропперов», — отметила глава ведомства.
Если система фиксирует подозрительную транзакцию, банк обязан временно остановить операцию. В случае бездействия ответственность несет сама финансовая организация — она обязана будет возместить клиенту украденные средства или аннулировать кредит.
Мадина Абылкасымова подчеркнула, что впервые в Казахстане сформирован реестр дропперов — граждан, предоставляющих свои счета для обналичивания похищенных денег.
«Антифрод-центр получил право блокировать подозрительные операции сроком до пяти суток для проверки их законности. Если нарушение не подтверждается, счет разблокируется, и клиент снова получает доступ к своим средствам. В противном случае человек включается в “серый” список до завершения расследования, а при доказанной вине в “черный” список», — объяснила она.
Фото: Freepik
